Party Casino дотримується принципів протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (AML) і застосовує процедури «Знай свого клієнта» (KYC) для захисту користувачів, платформи та фінансової системи. Ця Політика пояснює, як ми проводимо ідентифікацію та верифікацію, контролюємо транзакції, запобігаємо шахрайству та реагуємо на підозрілу активність. Політика є невід’ємною частиною Умов користування Патиказино та застосовується до всіх користувачів Party Casino, які використовують сайт/додаток і фінансові функції платформи.
- Терміни та визначення. AML — комплекс заходів з протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму. KYC — перевірка особи користувача та підтвердження даних. Верифікація — процес підтвердження особи, адреси та/або платіжних даних користувача. EDD (посилена перевірка) — додаткові перевірки для випадків підвищеного ризику. Підозріла діяльність — операції або поведінка, що можуть свідчити про порушення законодавства, правил Патиказино або про шахрайство.
- Вікові обмеження та загальні вимоги. Патиказино доступний лише користувачам, які досягли 18 років (або мінімального віку, визначеного застосовним законодавством). Користувач зобов’язується надавати правдиві та актуальні дані, використовувати лише власні платіжні методи та діяти відповідно до правил Party Casino.
- Кого і коли ми перевіряємо (KYC). Party Casino може запросити KYC-перевірку під час реєстрації, перед першим виведенням коштів, при досягненні встановлених лімітів депозитів/виведень, при зміні персональних даних або платіжних реквізитів, при підозрі на мультиакаунтинг, змову, зловживання бонусами, шахрайство або відмивання коштів, при використанні нових/нетипових платіжних методів, при різкій зміні фінансової поведінки, а також у будь-який момент, коли це потрібно для комплаєнсу та виконання AML-вимог.
- Які документи ми можемо запросити. Для підтвердження особи: паспорт/ID-картка/інший документ, що посвідчує особу (залежно від доступних у вашій країні документів), а також селфі з документом або коротке відео-підтвердження (liveness) за потреби. Для підтвердження адреси: рахунок за комунальні послуги/інтернет/телефон, банківська виписка або інший офіційний документ із ПІБ та адресою (зазвичай не старіший за 3 місяці). Для підтвердження платіжного методу: підтвердження володіння карткою/рахунком/електронним гаманцем (за потреби), банківська виписка по транзакціях та інші підтвердження. Для підтвердження джерела коштів/походження статків (Source of Funds/Source of Wealth) у разі великих сум або підвищеного ризику: довідка про доходи, зарплатні відомості, податкова декларація, документи про продаж майна/дивіденди/інвестиції або інші підтвердження легального походження коштів.
- Як проходить верифікація і строки. Ви отримуєте запит у профілі або на email із переліком необхідних документів, завантажуєте їх в особистому кабінеті або надсилаєте через офіційні канали підтримки Party Casino, після чого ми перевіряємо дані та повідомляємо про результат. Перевірка зазвичай займає до 24–72 годин, однак у випадках підвищеного ризику, EDD або необхідності уточнень строк може бути збільшений. Документи мають бути чіткі, повністю видимі, без обрізаних кутів і редагування; дані в акаунті повинні збігатися з документами; у разі недостатньої якості або невідповідностей ми можемо попросити надати матеріали повторно або запитати додаткову інформацію.
- AML-контроль та моніторинг транзакцій. Патиказино застосовує ризик-орієнтований підхід і може аналізувати транзакції та ігрову активність для виявлення незвичних моделей, зокрема: часті депозити/виведення без реальної гри; спроби «прокрутки» коштів через ставки з мінімальним ризиком; нетипові суми або різкі зміни фінансової активності; використання кількох платіжних методів без зрозумілої логіки; географічні аномалії входів; ознаки мультиакаунтингу або пов’язаних акаунтів; підозри на змову, шахрайство або відмивання коштів. За потреби Party Casino може тимчасово призупинити фінансові операції до завершення перевірки.
- Платежі третіх осіб (заборона). Депозити та виведення коштів від третіх осіб або на користь третіх осіб заборонені. Ім’я власника платіжного методу повинно відповідати даним власника акаунта Патиказино. У разі виявлення платежів третіх осіб Party Casino може призупинити операції, запросити підтвердження, відхилити транзакцію та/або закрити акаунт згідно з правилами та AML-вимогами.
- Виведення коштів і правила платіжних методів. Виведення коштів може бути доступним лише після проходження необхідного рівня KYC. У певних випадках Патиказино може вимагати, щоб виведення здійснювалося на той самий платіжний метод, з якого поповнювався баланс (коли це технічно можливо та дозволено правилами/платіжною системою). Party Casino може встановлювати ліміти, затримки або додаткові перевірки для запобігання шахрайству та AML-ризикам.
- Chargeback, спори по платежах і скасування транзакцій. Якщо користувач ініціює чарджбек (chargeback), спір або відміну платежу через банк/платіжну систему, Party Casino може тимчасово обмежити акаунт і заморозити фінансові операції до завершення розгляду спору. За наявності ознак зловживання або шахрайства ми можемо застосувати додаткові перевірки, відхилити запити на виведення та/або вжити інших заходів, передбачених правилами сервісу.
- Додаткові правила для криптовалют (якщо застосовується). Якщо Party Casino приймає криптовалютні депозити/виведення, ми можемо проводити перевірки транзакцій та адрес на предмет підвищених ризиків і відмовляти в обробці операцій, пов’язаних із санкційними обмеженнями, сервісами приховування походження коштів (міксери) або іншими ризиковими джерелами. У разі необхідності Патиказино може запросити додаткові підтвердження щодо володіння гаманцем та/або джерела коштів.
- Санкційні списки, PEP та обмежені юрисдикції. Ми можемо перевіряти користувачів на наявність у санкційних списках, а також статус PEP (політично значуща особа). У разі підвищеного ризику може застосовуватися посилена перевірка (EDD) або обмеження доступу до сервісу відповідно до застосовних вимог.
- Відмова у верифікації та можливі наслідки. Party Casino може тимчасово обмежити операції (депозит/виведення/ставки) до завершення перевірки, відмовити у виведенні коштів до надання документів, призупинити або закрити акаунт у разі надання підроблених/чужих документів, наявності доказів шахрайства або порушення правил, а також якщо не надано підтвердження походження коштів у ситуаціях, коли це необхідно. Рішення приймаються з урахуванням комплаєнсу, ризик-оцінки та вимог AML.
- Зберігання даних і конфіденційність. Патиказино обробляє персональні дані лише для виконання KYC/AML процедур, запобігання шахрайству та дотримання застосовних юридичних вимог. Документи та дані можуть зберігатися протягом строків, визначених законодавством та/або внутрішніми політиками комплаєнсу. Доступ до інформації мають лише уповноважені працівники або підрядники, які виконують перевірку, у межах необхідного.
- Повідомлення про підозрілу активність і безпека акаунта. Якщо ви підозрюєте, що ваш акаунт зламано або помітили незвичні операції, негайно зверніться до служби підтримки Party Casino, змініть пароль і, за можливості, увімкніть додаткові засоби захисту (якщо доступні).
- Апеляція та скарги щодо верифікації. Якщо ви не згодні з результатом перевірки або вважаєте, що сталася помилка, ви можете звернутися до підтримки Патиказино і надати: ID акаунта (або email реєстрації), дату запиту на верифікацію, короткий опис ситуації та, за потреби, додаткові документи. Ми розглянемо звернення у розумний строк і повідомимо про рішення.
- Відповідальна гра. Патиказино підтримує відповідальну гру. За потреби ви можете встановлювати ліміти або ініціювати самообмеження/самовиключення відповідно до правил платформи (див. сторінку Responsible Gaming, якщо вона доступна на сайті).
- Зміни до Політики. Party Casino може періодично оновлювати цю Політику. Актуальна версія доступна на сайті. Продовження користування сервісом після оновлення означає прийняття змін.